LEI of BIC/SWIFT: wat is het verschil?
Iedereen die ooit een internationale overschrijving deed, gebruikte een BIC, vaak een SWIFT-code genoemd. De LEI wordt er soms mee verward, maar ze identificeren verschillende dingen.
Wat is een BIC/SWIFT-code?
Een BIC (Business Identifier Code), vaak SWIFT-code genoemd, identificeert een bank of bankkantoor binnen het wereldwijde betalingsberichtennetwerk van SWIFT. Vastgelegd door de norm ISO 9362, zorgt hij ervoor dat een betalingsbericht de juiste financiële instelling bereikt. Een BIC identificeert een bank in een betalingscontext — niet een onderneming in een handelscontext.
Wat is een LEI?
Een LEI (Legal Entity Identifier), vastgelegd door ISO 17442 en beheerd door GLEIF, identificeert de rechtspersoon zelf — elke organisatie, niet alleen een bank — voor transacties en regelgevingsrapportering. (Zie Wat is een LEI-code?)
Hoe ze verschillen
- Wat ze identificeren: BIC = een bank/kantoor voor betalingen; LEI = een rechtspersoon voor handel en rapportering.
- Norm: BIC = ISO 9362; LEI = ISO 17442.
- Wie er een heeft: alleen financiële instellingen hebben een BIC; elke rechtspersoon kan een LEI hebben.
Een bank heeft doorgaans beide. Voor de meeste niet-bancaire ondernemingen telt de LEI.
Zie ook LEI versus btw-nummer en LEI versus TIN/EIN.