Volledige gids over de
Legal Entity Identifier
Alles wat u moet weten over de LEI — de wereldwijde standaard voor de identificatie van rechtspersonen op financiële markten. Van de ISO 17442-basis tot de digitale identiteit met vLEI, regelgevende vereisten en registratie.
Eén wereldwijd unieke code van 20 tekens voor elke rechtspersoon, waardoor onduidelijkheden over de grenzen en in verschillende regelgevende systemen worden voorkomen.
ISO 17442, goedgekeurd door de G20 en erkend door meer dan 70 toezichthouders, waaronder SEC, ESMA, FCA, BaFin, MAS, JFSA, RBI en andere.
Elke LEI is openbaar doorzoekbaar en geeft bedrijfshiërarchieën en eigendomsstructuren weer als open data — kosteloos voor iedereen.
Wat is een Legal Entity Identifier?
De Legal Entity Identifier (LEI) is een unieke alfanumerieke code van 20 tekens die een rechtspersoon identificeert die wereldwijd deelneemt aan financiële transacties. Het is vastgelegd in de ISO 17442-standaard en is ontwikkeld om de vragen te beantwoorden: \"wie is wie?\" en \"wie bezit wat?\" op de mondiale financiële markten.
Toen Lehman Brothers in september 2008 instortte, konden toezichthouders niet snel meer dan 8.000 rechtspersonen in meer dan 40 landen identificeren. Daarom gaven G20-leiders op de top van Cannes in 2011 de Financial Stability Board (FSB) de opdracht een universeel systeem te ontwikkelen.
Het resultaat was het Global LEI System, dat in 2012 werd gelanceerd en wordt beheerd door de Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF), een Zwitserse stichting zonder winstoogmerk met hoofdkantoor in Bazel. Inmiddels zijn meer dan 3,3 miljoen LEI’s uitgegeven in meer dan 200 rechtsgebieden. Daarmee is dit wereldwijd het enige open, gestandaardiseerde en door toezichthouders ondersteunde systeem voor entiteitsidentificatie.
Elke LEI is gekoppeld aan een vrij toegankelijke referentievermelding met de officiële naam, het adres, het registratienummer en de eigendomsrelaties van de rechtspersoon. De gegevens zijn openbaar beschikbaar op search.gleif.org.
LEI’s worden uitgegeven door geaccrediteerde Local Operating Units (LOU’s): organisaties die door GLEIF zijn gemachtigd om LEI-records te registreren en te onderhouden. Wereldwijd zijn momenteel ongeveer 30 actieve LOU’s. Registratieagenten zoals Trusted LEI werken met LOU’s samen om lokale registratiediensten aan te bieden. Trusted LEI werkt samen met Ubisecure Oy (RapidLEI), een in Finland gevestigde en door GLEIF geaccrediteerde LOU.
LEI in het kort
- Alfanumerieke code van 20 tekens (ISO 17442)
- Beheerd door GLEIF (Zwitserse non-profit, Bazel)
- Toezicht door 70+ toezichthouders (LEI ROC)
- Uitgegeven door ~30 geaccrediteerde LOU's wereldwijd
- Moet jaarlijks worden verlengd (herverificatie van gegevens)
- Openbaar doorzoekbaar — 100% open data
- Vereist voor MiFID II, EMIR, Dodd-Frank, RBI
- 2,6M+ LEI's uitgegeven in 200+ rechtsgebieden
- Bevat eigendomsgegevens (Niveau 2)
Anatomie van een LEI-code
Elke LEI volgt een 20-tekens structuur (ISO 17442). De code is niet hoofdlettergevoelig en gebruikt uitsluitend 0-9 en A-Z.
Voorbeeld: Deutsche Bank AG
Identificeert de Local Operating Unit (LOU) die de LEI heeft uitgegeven. “5493” is toegewezen aan de registratie van de Duitse federale financiële toezichthouder. Elk van de circa 30 actieve LOU’s heeft een uniek voorvoegsel van 4 cijfers.
Twee gereserveerde tekens, momenteel altijd “00”. Ze zijn voorbehouden voor toekomstige uitbreidingen van de ISO 17442-standaard, bijvoorbeeld om verschillende entiteitstypen of registratiecategorieën te onderscheiden.
12 alfanumerieke tekens die de rechtspersoon uniek identificeren in het register van de betreffende LOU.
Twee controlecijfers die worden berekend met het MOD 97-10-algoritme (ISO/IEC 7064). Ze detecteren invoerfouten en controleren de gegevensintegriteit; dezelfde controlesommethode wordt bij IBAN-nummers gebruikt.
Welke gegevens bevat een LEI?
GLEIF organiseert LEI-gegevens in twee niveaus: Niveau 1 — "wie is deze rechtspersoon?" en Niveau 2 — "wie bezit deze rechtspersoon?"
Basisgegevens van de rechtspersoon, geverifieerd aan de hand van handelsregisters.
- Officiële juridische naam en handelsnamen
- Juridisch adres en adres hoofdkantoor
- Land en rechtsgebied
- Handelsregisteridentificatie
- Rechtsvorm — B.V., N.V., GmbH enz.
- Status van de rechtspersoon — actief, inactief
- Categorie van de rechtspersoon — algemeen, filiaal, fonds
- Registratiedata
Relatiegegevens die concernstructuren en eigendomsketens in kaart brengen. Deze gegevens werden in 2017 ingevoerd als rechtstreeks antwoord op het probleem rond Lehman Brothers: inzicht krijgen in wie welke entiteit over landsgrenzen heen beheerst.
- Directe moedermaatschappij
- Uiteindelijke moedermaatschappij
- Eigendomspercentages
- Fondsbeheer
- Filiaalrelaties
- Volledige hiërarchieboom
- Grensoverschrijdende mapping
- Uitzonderingsredenen
LEI versus andere identificatiecodes
Hoe verhoudt de LEI zich tot andere veelgebruikte identificatiecodes.
| Kenmerk | LEI | DUNS | BIC/SWIFT | Nat. reg. |
|---|---|---|---|---|
| Wereldwijd uniek | ||||
| ISO-standaard | ||||
| Open data | Verschilt | |||
| Non-profitbeheer | ||||
| Steun van toezichthouders (70+) | Verschilt | |||
| Bevat eigendomsgegevens | ||||
| Jaarlijkse verificatie | ||||
| Dekt alle soorten rechtspersonen | ||||
| Grensoverschrijdende erkenning | ||||
| Vereist voor financiële handel |
Wie heeft een LEI nodig?
Elke rechtspersoon die betrokken is bij financiële transacties kan een LEI nodig hebben.
Ondernemingen en beursgenoteerde bedrijven
Bedrijven die handelen in financiële instrumenten. Op grond van MiFID II moeten beleggingsondernemingen transacties weigeren zonder LEI.
Banken en kredietinstellingen
Verplicht onder MiFID II, EMIR, CRD IV/CRR en SFTR voor elke bank in de EU. Banken hebben LEI’s ook nodig voor de gedetailleerde kredietgegevensrapportage van AnaCredit voor tegenpartijen met een blootstelling van ten minste €25.000. Amerikaanse banken hebben LEI’s nodig onder Dodd-Frank en voor rapportage aan de Federal Reserve.
Beleggings- en pensioenfondsen
Beleggingsfondsen, hedgefondsen, ETF's, AIF's en pensioenfondsen hebben een LEI nodig op grond van AIFMD, UCITS V, SFTR en MiFIR.
Verzekeringen en herverzekeringen
Onder Solvency II moeten verzekeraars en herverzekeraars LEI’s rapporteren in kwantitatieve rapportagesjablonen (QRT’s) voor tegenpartijblootstellingen, beleggingen en intragroepstransacties. LEI’s identificeren tegenpartijen bij activa (S.06), derivaten (S.08) en herverzekering (S.31).
Niet-financiële ondernemingen
Ondernemingen die otc-derivatencontracten aangaan, zoals valutahedges of renteswaps, zijn onder EMIR “niet-financiële tegenpartijen” en moeten over een LEI beschikken. In India heeft elke kredietnemer met een totale bankblootstelling van ten minste ₹5 crore (circa $600.000) een LEI nodig, ongeacht de sector.
Overheids- en publieke instellingen
Staten, overheidsinstanties en gemeenten die schuldinstrumenten uitgeven of financiële contracten afsluiten, kunnen een LEI nodig hebben.
Centrale tegenpartijen en CSD's
CCP's, CSD's en exploitanten van financiële marktinfrastructuur hebben een LEI nodig.
ICT-dienstverleners
Onder DORA (Digital Operational Resilience Act), dat sinds januari 2025 van toepassing is, moeten financiële entiteiten in de EU kritieke externe ICT-dienstverleners met een LEI identificeren. Hierdoor gelden LEI-verplichtingen ook voor cloudproviders, datacenters en fintechplatforms die de financiële sector bedienen.
Effectenuitgevers
Ondernemingen die aandelen, obligaties, handelspapier of andere effecten op gereglementeerde markten uitgeven, hebben LEI’s nodig voor prospectusdeponeringen, ISIN-toewijzing (ISO 6166), doorlopende openbaarmaking onder de Transparantierichtlijn en transactierapportage. De meeste effectenbeurzen vereisen een LEI van de uitgevende instelling.
Belangrijkste regelgevingen die een LEI vereisen
Meer dan 200 regelgevende mandaten wereldwijd vereisen een LEI.
MiFID II / MiFIR
Europese Unie“Geen LEI, geen transactie” is wereldwijd de grootste afzonderlijke aanjager van LEI-gebruik. Beleggingsondernemingen moeten de LEI van elke rechtspersoon als klant verkrijgen voordat zij een transactie uitvoeren in instrumenten die tot de handel zijn toegelaten. Dit geldt voor aandelen, obligaties, ETF’s, derivaten en gestructureerde producten. Ondernemingen moeten in MiFIR-transactierapportages (RTS 25) ook hun eigen LEI en die van de uitgevende instelling opnemen.
EMIR (Refit)
Europese UnieBeide tegenpartijen bij elk otc-derivatencontract moeten over een geldige LEI beschikken voor rapportage aan transactieregisters. EMIR Refit (2019) voegde verplichtingen toe: de rapporterende entiteit moet de LEI van de andere partij melden en transactieregisters toetsen LEI’s aan GLEIF-gegevens. Dit geldt voor renteswaps, valutatermijncontracten, CDS’en, aandelenopties en grondstoffenderivaten. EMIR 3.0 scherpt de vereisten voor actieve rekeningen verder aan.
Dodd-Frank Act
Verenigde StatenDe belangrijkste LEI-verplichting in de VS. De CFTC vereist LEI’s voor alle swapgegevens die aan Swap Data Repositories (SDR’s) worden gerapporteerd. De SEC vereist LEI’s voor broker-dealerrapportage via CAT (Rule 613), Form PF voor beheerders van private fondsen met meer dan $150 miljoen aan beheerd vermogen en EDGAR-deponeringen. De Federal Reserve vereist LEI’s voor bankholdings met meer dan $50 miljard aan geconsolideerde activa. Het OFR gebruikt LEI’s om systeemrisico’s te bewaken.
SFTR
Europese UnieLEI’s zijn vereist voor alle partijen bij effectenfinancieringstransacties die aan EU-transactieregisters worden gerapporteerd. Dit omvat repo’s, reverse repo’s, effectenleningen, buy-sell-backtransacties en margeleningen. Rapportages bevatten 155 gegevensvelden, waarvan ten minste 10 een LEI bevatten. De gefaseerde invoering gold voor banken (juli 2020), verzekeraars en fondsen (oktober 2020) en niet-financiële tegenpartijen (januari 2021).
Solvency II
Europese UnieVerzekeraars en herverzekeraars rapporteren LEI’s in kwantitatieve rapportagesjablonen (QRT’s) die bij EIOPA worden ingediend. Ze zijn vereist voor de identificatie van tegenpartijen bij activa (S.06.02), derivaten (S.08), effectenleningen (S.10) en herverzekeringsregelingen (S.31). Groepstoezichthouders gebruiken LEI’s om intragroepsblootstellingen in kaart te brengen. De herziening van Solvency II breidt het LEI-gebruik verder uit.
CRD IV / CRR
Europese UnieBanken gebruiken LEI’s in COREP-rapportages over grote blootstellingen (C 26.00), concentratielimieten (C 28–31), toezichthoudende benchmarks en de gedetailleerde kredietgegevensrapportage van AnaCredit. AnaCredit vereist LEI’s voor alle tegenpartijen met een kredietblootstelling van ten minste €25.000; alleen al hierdoor vielen honderdduizenden entiteiten binnen de reikwijdte. CRR2 heeft de LEI-verplichtingen uitgebreid tot afwikkelingsrapportages.
RBI Circular (India)
IndiaDe Reserve Bank of India verplicht alle kredietnemers met een totale gefinancierde en niet-gefinancierde blootstelling van ten minste ₹5 crore (circa $600.000) tot een LEI. De drempel is stapsgewijs verlaagd van ₹50 crore. Banken mogen kredietfaciliteiten zonder geldige LEI niet verlengen of verhogen. SEBI vereist ook LEI’s voor deelnemers aan otc-derivaten en niet-derivatenmarkten. India is wereldwijd de snelst groeiende LEI-markt.
DORA
Europese UnieDORA breidt de LEI-vereisten uit naar ICT-risicobeheer in de financiële sector.
Voordelen van LEI buiten conformiteit
De LEI biedt aanzienlijke operationele en strategische waarde.
Snellere KYC en klantacceptatie
Een LEI biedt vooraf geverifieerde entiteitsgegevens, waaronder de statutaire naam, het adres, het registratienummer en de eigendomsstructuur, rechtstreeks uit de openbare GLEIF-database. Financiële instellingen die bij Know Your Customer-processen (KYC) een LEI-zoekopdracht gebruiken, kunnen de acceptatietijd met maximaal 50% verkorten. McKinsey schatte dat breder LEI-gebruik bij KYC de bankensector jaarlijks $2–4 miljard kan besparen.
Betrouwbaarheid van tegenpartijen
Voordat u een financiële relatie aangaat, kunt u via de LEI onmiddellijk en gratis de identiteit, het rechtsgebied, de rechtsvorm en de eigendomsketen van elke entiteit controleren. Niveau 2-gegevens tonen de uiteindelijke eigendomsverhoudingen en helpen bij het cliëntenonderzoek verbindingen met gesanctioneerde entiteiten, politiek prominente personen (PEP’s) of rechtsgebieden met een hoog risico te herkennen.
Transparantie in de toeleveringsketen
LEI's worden steeds vaker gebruikt in toeleveringsketens, met name bij handelsfinanciering en ESG-rapportages.
ESG- en duurzaamheidsrapportage
ESRS en ISSB moedigen het gebruik van LEI's aan voor de identificatie van rapporterende rechtspersonen.
Betalingen en ISO 20022
ISO 20022 grensoverschrijdende betalingsberichten bevatten LEI-velden. SWIFT en ECB ondersteunen LEI.
Handelsfinanciering
Het ICC Digital Standards Initiative ondersteunt LEI bij handelsfinanciering.
Hoe u een LEI verkrijgt
Vier eenvoudige stappen. De meeste LEI's worden binnen 24 uur uitgegeven.
Dien uw aanvraag in
Voer de bedrijfsgegevens in. Wij vullen waar mogelijk automatisch informatie in vanuit officiële registers.
Verificatie
Ons team en de LOU verifiëren de gegevens aan de hand van handelsregisters.
Veilige betaling
Betaal veilig. Kies uit 1-, 3- of 5-jarige plannen.
LEI uitgegeven
De LEI wordt uitgegeven en gepubliceerd in de GLEIF-database binnen 24 uur.
LEI-verlenging en onderhoud
Een LEI moet jaarlijks worden verlengd om de status ISSUED te behouden.
Tijdens de verlenging hercontroleert de LOU de gegevens van de rechtspersoon aan de hand van informatie uit handelsregisters.
Een niet-verlengde LEI verandert van status naar LAPSED. Transacties en rapportage-indieningen kunnen worden geweigerd. Meer dan 30% van alle LEI's is verlopen.
Trusted LEI verstuurt automatisch verlengingsherinneringen 90, 60 en 30 dagen vóór de vervaldatum. Bij meerjarenplannen van 3 en 5 jaar staat de prijs vast en worden verlengingen automatisch verwerkt; u hoeft niets te doen totdat de looptijd afloopt. Wij bieden ook bulkbeheer van verlengingen voor entiteiten met meerdere LEI’s.
Actief, geldig en conform. De vereiste status voor regelgevende doeleinden.
Niet verlengd. Transacties en rapportages worden geweigerd. Kan worden geactiveerd door verlenging.
De rechtspersoon bestaat niet meer. De LEI blijft bewaard voor historische referentie.
De rechtspersoon is gefuseerd met een andere rechtspersoon. De vermelding verwijst naar de LEI van de opvolger.
vLEI — Verifiable LEI
Het digitale identiteitssysteem van de volgende generatie van GLEIF.
Wat is vLEI?
De Verifiable LEI (vLEI) is een digitale credential die een LEI cryptografisch koppelt aan een organisatie. Gebaseerd op het KERI-protocol.
Beschouw het als een digitaal paspoort voor organisaties met cryptografische verificatie.
GLEIF lanceerde het vLEI-ecosysteem in 2022: organisatie-vLEI's, rol-vLEI's en autorisatiecontext-vLEI's.
vLEI-gebruiksscenario's
- Digitale contractondertekening
- Geautomatiseerde KYC/KYB
- Authenticatie van regelgevende indieningen
- Verificatie van de toeleveringsketen
- eIDAS 2.0 organisatiewallets
- Fraudepreventie
eIDAS 2.0-verbinding
De EU eIDAS 2.0 erkent digitale identiteitswallets voor organisaties. GLEIF positioneert de vLEI als standaardcredential.
Hoe het Global LEI System werkt
Een bestuursstructuur van drie lagen.
LEI Regulatory Oversight Committee (LEI ROC)
Meer dan 70 overheidsinstanties en toezichthouders die het Global LEI System besturen.
GLEIF — Global Legal Entity Identifier Foundation
Een Zwitserse stichting zonder winstoogmerk, gevestigd in Bazel en opgericht in 2014. GLEIF accrediteert en houdt toezicht op LOU’s, beheert de centrale LEI-database die dagelijks wordt bijgewerkt, handhaaft normen voor gegevenskwaliteit, publiceert alle LEI-gegevens als open data onder een CC0-licentie, ontwikkelt het vLEI-ecosysteem en bevordert het wereldwijde LEI-gebruik. CEO Stephan Wolf is de oprichtend directeur en bekleedt deze functie sinds 2014. GLEIF werkt kostendekkend, zonder winstoogmerk, en wordt gefinancierd met vergoedingen van LOU’s.
LOU's en registratieagenten
Local Operating Units (LOU’s) zijn door GLEIF geaccrediteerde organisaties die LEI-records uitgeven, verlengen en onderhouden. Wereldwijd zijn er ongeveer 30 actieve LOU’s, waaronder RapidLEI (Ubisecure Oy, Finland), Bloomberg Finance LP (VS), London Stock Exchange (VK) en Bundesanzeiger (Duitsland). Registratieagenten zoals Trusted LEI werken met LOU’s samen om lokale diensten te bieden, waaronder meertalige ondersteuning, hulp bij documenten en kennis van entiteitsregisters in specifieke rechtsgebieden.
Statistieken LEI-adoptie
Belangrijkste cijfers over de verspreiding van LEI's wereldwijd.
Toonaangevende rechtsgebieden naar aantal LEI's
Belangrijkste groeimijlpalen
Eerste LEI's uitgegeven — systeem gelanceerd
EMIR en CRR stimuleren eerste adoptiegolf in de EU
MiFID II "Geen LEI, geen transactie" — 1M+ LEI's bereikt
SFTR voegt rapportage over effectenfinanciering toe. De RBI in India verlaagt de drempel naar ₹25 crore.
Mijlpaal van 2 miljoen LEI’s. GLEIF lanceert het vLEI-ecosysteem. India verlaagt de drempel naar ₹5 crore.
DORA breidt LEI uit naar ICT-risico. 2,6M+ LEI's uitgegeven.
Veelgestelde vragen
Wat is het verschil tussen een LEI en een handelsregisternummer?
Hoe lang duurt het om een LEI te verkrijgen?
Wat kost een LEI?
Moet een LEI worden verlengd?
Kan ik een LEI overdragen?
Hebben eenmanszaken een LEI nodig?
Zijn LEI-gegevens openbaar beschikbaar?
Welke documenten zijn vereist?
Wat is vLEI?
Kan één rechtspersoon meerdere LEI's hebben?
Klaar om uw LEI te registreren?
Verkrijg een LEI binnen 24 uur. Concurrerende prijzen en gespecialiseerde ondersteuning.