LEI ou BIC/SWIFT : quelle différence ?

Quiconque a effectué un virement international a utilisé un BIC, souvent appelé code SWIFT. Le LEI est parfois confondu avec lui, mais ils identifient des choses différentes.

Qu'est-ce qu'un code BIC/SWIFT

Un BIC (Business Identifier Code), couramment appelé code SWIFT, identifie une banque ou une agence au sein du réseau mondial de messagerie de paiement exploité par SWIFT. Défini par la norme ISO 9362, il permet à un message de paiement d'atteindre le bon établissement financier. Le BIC identifie une banque dans un contexte de paiement, et non une société dans un contexte de négociation.

Qu'est-ce qu'un LEI

Le LEI (identifiant d'entité juridique), défini par la norme ISO 17442 et géré par la GLEIF, identifie la personne morale elle-même — n'importe quelle organisation, pas seulement une banque — pour les transactions et les déclarations réglementaires. (Voir Qu'est-ce qu'un code LEI ?)

Les différences

Ce qu'ils identifient : BIC = une banque/agence pour les paiements ; LEI = une personne morale pour la négociation et la déclaration.
Norme : BIC = ISO 9362 ; LEI = ISO 17442.
Qui en possède : seuls les établissements financiers ont un BIC ; toute personne morale peut avoir un LEI.

Une banque possède généralement les deux. Pour la plupart des entreprises non bancaires, c'est le LEI qui compte.

Voir aussi LEI ou numéro de TVA et LEI ou TIN/EIN.

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